Специализированный кейс на делегирование полномочий в крупном банке. Я составил его по заказу финансовой группы Лайф.
Кейс содержит в себе правильные варианты ответов.
Кейс хорошо показал себя на тренингах по делегированию полномочий для руководителей среднего и высшего звена финансовых структур.
Кейс требует знания современных тенденций в банковском бизнесе от участников тренинга или кандидатов в ассессменте.
Вы управляете региональным отделением в одном из областных центров России, начиная с прошлой недели. На эту должность Вы перешли, переехав из своего родного городка, где около года проработали управляющим сравнительно небольшого офиса. Прежний руководитель в срочном порядке перешел на работу в хэд-офис банка.
Отделение отличается сравнительно хорошими показателями работы, нередко отмечается в рейтингах банка, сотрудники активны и часто становились примером для других офисов. В отделении была сформирована инициативная группа по созданию партнерства, коллеги даже провели первое совещание по этому поводу.
При передаче дел прежний руководитель составил вместе с Вами краткую таблицу, описывающую специфику каждого из ключевых сотрудников теперь уже Вашего отделения. Это должно облегчить и ускорить Ваше практическое знакомство с коллективом.
После того, как Вас представили коллективу отдельного офиса в прошлый вторник, Вы три дня занимались приемом-передачей дел на месте (практически не выходя из кабинета), после чего были приглашены на стратегическую сессию банка вкупе с региональной конференцией – еще три рабочих дня вне офиса. После этого Вам предстоит принять участие в двух встречах по стратегиям дивизионов в Москве и на общегрупповой сессии.
В конечном итоге, Вы вернетесь на свое непосредственное рабочее место ровно через неделю.
При этом перед отделением стоит ряд чрезвычайно важных и срочных задач, которые сотрудники вынуждены решить без Вашего участия в дополнение к текущей работе с клиентами банка. Эти задачи отражены в таблице №2, которую Вам и предстоит заполнить.
Итак, Ваша цель - в течение 10 минут проанализировать таблицу №1 и распределить эти задачи между ключевыми сотрудниками, упомянутыми в таблице, с указанием:
Результаты занесите в таблицу №2.
Кроме того, от Вас требуется заполнить таблицу №3 с оценкой уровня квалификации, мотивации и ответственности каждого из описанных сотрудников.
После этого, представьте результаты работы остальным группам с аргументацией ваших решений на основе методического материала, который Вы получили от вашего тренера перед началом кейса.
На выступление Вам дается 5 минут. Очередность выступлений вы можете согласовать с вашим тренером.
ФИО
Должность и стаж работы в банке
Основные результаты работы
Наиболее примечательные ситуации
Краткая характеристика от прежнего управляющего
Кредитный инспектор ДМСБ. Более 2 лет
№1 в списке партнеров, предложенном прежним управляющим
Лидер по отсутствию РВПС
Работает практически с момента открытия отделения
«Правая рука управляющего»
Одного индивидуального предпринимателя, который обратился за кредитом, мягко, но неуступно 8 раз уговаривала еще раз принести недостающие документы для принятия решения о кредите, каждый раз находя все новые несоответствия. При этом клиент безропотно приносил недостающие документы, а затем ни разу не допустил просрочки даже в трудные для его бизнеса времена. Данная ситуация типична практически для всех ее клиентов.
По просьбе управляющего готовила все регламентирующие документы в отделении.
«Швейцарские часы отделения», вовремя на работу, вовремя с работы, 100% безошибочность и точность всегда и во всем. Никто и никогда из сотрудников офиса или клиентов не видел ее в нерабочее время.
Директор СБ, 2 года
Предложен в число партнеров управляющим
За второй квартал снизил РВПС на 40% в части его касающейся.
100% исполнение всех поручений управляющего в срок и с надлежащих качеством.
Изобличил группу мошенников по первому же взятому ими кредиту. Тут же доложил о своих наблюдениях управляющему и предложил красивый план, который позволил ввести мошенников в заблуждение и вернуть кредит полностью за обещание тут же выдать кредит в 10-кратном размере тому же лицу. Естественно, во вторичном кредите было отказано, а отделение избежало крупных убытков.
Чрезвычайно дисциплинирован, четко соблюдает иерархию, добр в отношениях, бодр в проявлениях, весел на застольях, четок в определениях, честен в намерениях.
Специалист ДРБ, 1 год
Лидер по выдаче кредитов населению в отделении
Низкий РВПС
Однажды клиент забыл в отделении барсетку с документами и деньгами. Обнаружив это, она поехала после работы по адресу прописки клиента и вернула ему документы и деньги. Возможно поэтому этот клиент предложил ей свои руку и сердце. Несмотря на близкие отношения, даже этот клиент не допускает просрочек по кредиту.
Само обаяние, мила, добра, слегка застенчива, всегда идет на помощь коллегам, отзывчива.
Управляющая ДМСБ, 2 года, в должности полгода
Предложила свою кандидатуру в партнерство
В течение полугода в должности снизила резервы настолько, что направление вышло из убытков.
Наполовину поменяла состав сотрудников, несмотря на то, что была ранее весьма дружна с теми, с кем рассталась.
За 1 месяц в свободное от основной работы время настолько быстро и четко подготовила трех новых сотрудников, что те уже к концу 3 месяцев работы в отделении вышли на плановые показатели своих «старых» коллег.
Убедила руководителя крупной аудиторской компании, которая вела свои счета в сбербанке, что наиболее современная модель бизнеса предполагает в своей основе партнерство предпринимателей. В результате компания зарегистрировала из числа своих сотрудников 45 индивидуальных предпринимателей, которые перешли на обслуживание в банк.
Властна, контранстна как душ Шарко, работоголична, убедительна, рациональна, увлечена, все знает досконально.
Главный специалист ДРБ, 2 года
Предложен в состав партнеров управляющим
Имеет лучший показатель процентного и непроцентного дохода
В самый разгар финансового кризиса, когда ликвидность отделения была угрожающей, обратился к своему дяде, который уговорил большинство представителей национальной диаспоры сделать рублевые вклады в отделении. Это существенно повлияло на показатели отделения.
При этом, несмотря на то, что срок действия доброй половины вкладов уже истек, ни один из этой группы вкладчиков не обратился в отделение ни за вкладом, ни по вопросу его пролонгации.
«Камеди клаб на дому», весел, общителен, быстр, не лезет за словом в карман, может решить любую задачу, если эту задачу можно решать переговорным путем, гений коммуникабельности, любимец женской целевой группы клиентов.
Первой предложила управляющему организовать партнерство отделения
Имеет лучший портфель в регионе,
Подготовила 7 высококвалифицированных специалистов, из которых 4 были переведены на «усиление» вновь создаваемых офисов в городе
В отсутствие управляющего отделения «разрулила» серьезный конфликт с Почетным гражданином города, почетным пенсионером России, который допускал просрочки по кредитам из-за того, что с задержками получал пенсию. Она самовольно приняла решение о переносе ежемесячной даты погашения кредита на 5 банковских дней. В результате этот клиент не только снял все претензии, но и написал благодарственную заметку в областной газете. После этой статьи в отделении были открыты более 100 пенсионных вкладов.
Перспективна, приятна во всех отношениях, активна, инициативна, отвечает за базар, слегка авантюристична, но весьма альтруистична.
Урсулайте
Кредитный инспектор ДМСБ,
3 месяца
Предложена в партнеры управляющим
За первый квартал работы в отделении вышла на средние показатели опытных сотрудников
Когда отделение посетил Пред.Правления и поинтересовался стратегией отделения, Урсула наизусть рассказала стратегическую карту отделения, которая до этого существовала только в первичных разрозненных набросках на флипчарте в кабинете управляющего. Озвученная ею карта с потрясающей точностью «попала» в пятилетнюю модель развития группы. Собственно, это и привело к тому, что управляющего срочно повысили и «забрали» в хэд-офис.
Когда в ходе региональной поездки Президент банка сказал, что настоящий партнер должен знать все направления работы в отделении, стала срочно развиваться. Она каждый вечер не менее двух часов задерживается в банке и изучает андеррайтинг, партнерство, эмоциональное лидерство, розничный бизнес. Планирует в конце года экстерном получить высшее финансовое образование.
Исполнительна, старательна, преданна, честна, аккуратна.
Задача №1
Задача №2
Задача №3
Задача№4
Описание задач:
Хэд-офис дивизиона ДМСБ предложил провести эксперимент – выдать командную франшизу на 2-3 ключевых сотрудников отделения. Необходимо определить состав команды и распределение ответственности в ней. Ответ необходимо дать в течение 3х дней, иначе эксперимент будет проводиться в другом отделении.
УРП группы проводит конкурс на план по реализации ВИДЕНИЯ ГРУППЫ на уровне отделения. План необходимо составить и презентовать на стратегической сессии группы, той самой, после которой Вы, наконец-то вернетесь в отделение. Участие представителей хэд-офиса и управляющих отделений в конкурсе строго исключается.
Из финансового блока группы к Вам пришел запрос по исполнению запроса ЦБ РФ в части касающейся Вашего отделения. Необходимо оценить риски по резервам по новой методике ЦБ РФ и предоставить данные в финансовый блок до конца следующего дня.
В вашем регионе проходит ознакомительная поездка руководителей и сотрудников вновь приобретенного банка, который влился в дружное семейство ФГ Лайф.
Внезапно изменились планы, и в качестве образцового отделения делегация посетит ваш офис в ближайший понедельник.
Необходимо провести день открытых дверей и решить следующие задачи:
Кто отвечает за результат задачи (подзадач)
Таня Танина
Ольга Ольгина
Берта Бертхардт
Как будет решаться данная задача
Провести совещание и консенсусом принять решение
Провести совещание и консенсусом составить видение группы, выбрать презентатора на сессии (Урсула Урсулайте)
Формирование рабочей группы из 2 или более человек для подготовки документа (Иван Иваненко)
Провести совещание и консенсусом принять решение о распределении обязанностей
Как Вы поставите задачу, какие этапы ее решения Вы предложите
Уровень проблемы (для чего это необходимо): +1 балла
Уровень задачи (описание видения результата): 0 баллов
Уровень алгоритма (описание как именно решать эту задачу): -1 балл
Как Вы замотивируете сотрудников на ее качественное выполнение
Делегирование права на принятие решения
Как и в какой мере Вы будете удалённо принимать участие в данной задаче
Возможно участие во франшизе
Только постановка задачи
Жирным шрифтом выделены критерии оценки для модераторов. Таблица для участников содержит ТОЛЬКО ОПИСАНИЕ 4 ЗАДАЧ.
За попадание в каждой ячейке команда получает 1 балл. В ячейке ответственного за результат в задаче №4 балл начисляется за каждого упомянутого сотрудника. Максимум по данному этапу – 23 балла. Теоретический минимум – 0 баллов.
Отправляя данные вы подтверждаете пользовательское соглашение