Бухгалтер-операционист банка, шаблон должностной инструкции

Должностная инструкция — это внутренний организационно-распорядительный документ, содержащий конкретный перечень должностных обязанностей работника с учетом особенностей организации производства, труда и управления, его прав и мер ответственности, а также квалификационные требования, предъявляемые к занимаемой должности.Документ интересен прежде всего тем, что упоминания о нем не содержатся в ТК РФ, порядок составления должностной инструкции не урегулирован нормативными правовыми актами.

________________________________________

Утверждаю
________
_________ __________
__________

Должностная инструкция № ___
бухгалтера-операциониста банка

______

__________

1. Общие положения

1.  Настоящая должностная инструкция определяет обязанности, права и ответственность бухгалтера-операциониста.
2.  Решение о назначении на должность и об освобождении от должности принимается __________ по представлению ______________________________.
3.  На должность бухгалтера-операциониста назначается лицо, имеющее ___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________.
4.  Бухгалтер-операционист в своей деятельности руководствуется:
• действующими нормативными документами по вопросам выполняемой работы;
• _____________, локальными нормативными актами _____;
• настоящей должностной инструкцией, трудовым договором.
5.  Бухгалтер-операционист должен знать:
• законы, иные нормативные акты России, относящиеся к деятельности финансово-банковских учреждений;
• приказы, ведомственные инструкции и нормативные документы, касающиеся деятельности банка;
• основы экономики;
• перспективы развития финансово-банковской системы и стратегические направления деятельности банка;
• гражданское, трудовое, финансовое, административное право, налоговое законодательство;
• порядок открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц;
• порядок работы с корреспондентскими, расчетными, транзитными и ссудными счетами;
• правила ведения кассовых и валютных операций;
• методические материалы по организации операционной работы в банке;
• формы и методы учета и составления финансовой отчетности по своему направлению;
• порядок оформления и формы банковских документов;
• правила приема, выдачи, учета и хранения денежных средств, ценных бумаг и иных ценностей;
• правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях;
• лимиты остатков кассовой наличности, установленные для клиентов банка;
• организацию документооборота по учету банковских операций;
• технологию обработки документов с помощью электронной вычислительной и оргтехники;
• компьютерные методы сбора, хранения и обработки информации и правила использования современных информационных технологий;
• правила хранения документов и защиты информации;
• современные справочные и информационные системы в сфере деятельности банка;
• кодексы этики сотрудников банка;
• Правила внутреннего трудового распорядка;
• правила и нормы охраны труда, техники безопасности и противопожарной защиты.
6.  Бухгалтер-операционист подчиняется ______________________________.
7.  На время отсутствия бухгалтера-операциониста (отпуск, болезнь и пр.) его обязанности исполняет лицо, назначенное в установленном порядке.

2. Должностные обязанности

Бухгалтер-операционист обязан:

1.  Изготавливать платежные поручения клиентам.
2.  Принимать платежные поручения от клиентов.
3.  Проверять платежные поручения на предмет соответствия реквизитов, полноты и правильности их оформления, соответствия требованиям, установленным Положением о безналичных расчетах в РФ, а также проверять:
• проставленные в платежных документах номера корреспондентских счетов, МФО и кодов коммерческих банков и расчетно-кассовых центров в соответствии с классификатором;
• соответствие печати и подписей с карточкой образцов подписей;
• соответствие подписи с образцом подписи на пластиковой карточке;
• соответствие указанного счета клиента счету в системе банка;
• отсутствие в оформленных документах исправлений и дописок;
• наличие в соответствующей графе даты получения товара или предварительные условия оплаты и т. д.
4.  Вести картотеку.
5.  Проводить операции, вследствие которых осуществлять списание денежных средств со счетов клиентов на основе исполненных документов, иных требований и поручений клиентов.
6.  Выдавать наличные денежные средства по чеку.
7.  Выдавать чековые книжки.
8.  Подготавливать запросы по вопросам, возникающим в процессе деятельности структурного подразделения банка, а также подготавливать ответы на запросы, поступающие из других банков.
9.  Проверять кассовую дисциплину клиентов.
10.  Подтверждать остатки по расчетным счетам.
11.  Формировать выписки по рублевым и валютным счетам клиентов и подбирать необходимые к ним приложения.
12.  Осуществлять бухгалтерские проводки по данным операциям и оплачивать их текущим днем.
13.  Осуществлять инкассацию денежных средств (оформлять приходный кассовый ордер, списывать комиссию, проводить через транзитные счета).
14.  Подготавливать справки различного содержания и выдавать дубликаты документов по запросу клиента.
15.  Оформлять документы на прием наличных денежных средств в кассу банка.
16.  Осуществлять выдачу справок и дубликатов документов по запросу клиента.
17.  Сортировать банковские документы для архива.
18.  Консультировать и оперативно решать возникающие вопросы клиентов и банков.
19.  Проводить списание комиссионных платежей с клиентов за расчетно-кассовое обслуживание в течение операционного дня.

3. Права

Бухгалтер-операционист вправе:

1.  Знакомиться с проектными решениями ___________, касающимися его деятельности.
2.  Вносить предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.
3.  В пределах своей компетенции сообщать непосредственному руководителю о недостатках, выявленных в процессе исполнения должностных обязанностей, и вносить предложения по их устранению.
4.  Требовать от ___________ оказания содействия в исполнении своих должностных обязанностей и прав.
5.  Запрашивать лично или через непосредственного руководителя информацию и документы, необходимые для выполнения своих должностных обязанностей.

4. Ответственность

Бухгалтер-операционист несет ответственность:

1.  За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, определенных действующим трудовым законодательством РФ и заключенным трудовым договором.

5. Порядок пересмотра должностной инструкции

1.  Должностная инструкция пересматривается, изменяется и дополняется по мере необходимости, _________________________________.
2.  С приказом о внесении изменений (дополнений) в должностную инструкцию знакомятся под подпись все работники ___________, на которых распространяется действие этой инструкции.

Должностная инструкция разработана в соответствии с приказом _________ от __________ г. № __.

Согласовано

__________________________  ______________  ____________
__________

С настоящей инструкцией ознакомлен.
Один экземпляр получил на руки и обязуюсь хранить на рабочем месте.

Бухгалтер-операционист  ______________  _____________
__________