Создание отдела кредитного контроля

ОБ УСЛУГЕ

Отдел кредитного контроля— это ключевой элемент управляемой финансовой системы, который обеспечивает контроль за дебиторской задолженностью, соблюдением лимитов отгрузки и сроков оплаты.

Когда бизнесу необходим отдел кредитного контроля:

• Просроченная дебиторская задолженность растёт, но нет системного контроля
• Отгрузки клиентам происходят без проверки лимитов и условий оплаты
• Нет прозрачного учета по срокам оплаты и по клиентским обязательствам
• Сверки с клиентами проводятся от случая к случаю или только при конфликте
• Финансовый отдел не успевает оперативно выявлять риски неплатежей
• Менеджеры игнорируют условия оплаты ради выполнения плана продаж
• Невозможно быстро оценить оборачиваемость ДЗ и принять управленческие
• решения
• Платежная дисциплина клиентов нарушается, но никто не отслеживает причины
• Возникают споры с клиентами из-за расхождений в суммах, актах и сроках

Что дает бизнесу отдел кредитного контроля:

• Контроль дебиторки в режиме реального времени: видно, кто, сколько и как давно должен
• Отгрузка строго по лимитам: защита от риска неплатежей и кассовых разрывов
• Нормирование дебиторской задолженности: установка и соблюдение целевых сроков оплаты
• Мониторинг оборачиваемости ДЗ: управление эффективностью использования оборотного капитала
• Регулярные сверки с клиентами: своевременное выявление расхождений и предотвращение конфликтов
• Формализованные процессы: стандарты, регламенты и ответственность на каждом этапе
• Объективная оценка клиентских рисков: понимание, с кем можно работать на отсрочке, а с кем — нет
• Интеграция с отделом продаж: единая система лимитов, условий и истории оплат
• Поддержка стратегического планирования: точные данные для расчетов маржинальности, планов продаж и потребности в оборотных средствах

Этапы работ

1. Диагностика и стратегическое планирование

Проводим анализ текущих потребностей бизнеса, определяем цели и задачи будущего отдела, формируем стратегию его создания и развития в связке с целями компании.

2. Проектирование структуры и регламентов

Разрабатываем оптимальную организационную структуру отдела. Подготавливаем ключевые документы: положение об отделе, должностные инструкции, профили ролей и зоны ответственности.

3. Подбор и адаптация команды

Помогаем найти и оценить кандидатов (при необходимости участвуем в интервью, тестируем), обучаем и встраиваем команду в рабочие процессы.

4. Настройка процессов и инструментов

Создаем и внедряем рабочие процессы: кто, что и как делает, как контролируется и измеряется результат. Описываем процедуры, правила взаимодействия и систему отчетности.

5. Запуск в работу и сопровождение

Пошагово внедряем процессы, настраиваем мониторинг, проверяем корректность работы и при необходимости вносим корректировки.

6. Оценка эффективности и развитие

Проводим регулярный анализ работы отдела, выявляем узкие места, адаптируем процессы под новые задачи бизнеса и помогаем двигаться к более высокой эффективности.

Ваш результат:

• Полноценно работающий отдел, готовый решать ключевые задачи бизнеса
• Рабочие инструменты и современные методики, дающие реальный рост эффективности и прибыли
• Контроль дебиторской задолженности: отгрузки только в рамках лимитов, снижение просрочек и финансовых потерь
• Прозрачная отчетность: актуальные данные по задолженности и оборачиваемости доступны ежедневно
• Улучшение ликвидности: сокращение сроков оплаты, ускорение возврата денежных средств
• Согласованность действий: продажи, финансы и бухгалтерия работают по единым правилам
• Снижение рисков: предотвращение ошибок, конфликтов и кассовых разрывов.

Стоимость, условия сотрудничества:

• от 95 000 ₽

Стоимость рассчитывается индивидуально для каждого клиента - вы платите только за реальные объемы работы, без переплат. Формат взаимодействия, а также финальная стоимость услуги определяется в каждом конкретном случае индивидуально. 

Работаем по договору. Наше предложение – уникальный и выгодный продукт, поскольку все ваши вложения оправдывают себя и приносят результат.

Мы берем на себя все трудности по построению, позволяя вам сконцентрироваться на развитии бизнеса.

ОПЫТ

Почему стоит обратиться к нам

• Все консультанты компании АБК Консалтинг – профессионалы своего дела, экспертность каждого из которых подкреплена более чем 15-летним опытом работы не только в области построения отдела кредитного контроля, но и в сферах построения систем управления и учета, мотивации, финансов, аудита.
• Комплексно подходим к делу, освобождая время собственника, топ-
• менеджеров бизнеса от рутинных процессов и экономя деньги
• Строим отделы с нуля или корректируем их работу, позволяя собственнику заниматься стратегией развития бизнеса
• Внедряем системы, которые работают реально, а не в теории
• Придерживаемся принципа прозрачности всех процессов
• Применяем многоуровневую систему качества
• Умеем слушать и слышать клиента, ценим время клиента
• Берем в работу только те задачи, которые гарантированно сможем выполнить
• Опыт работы не только с российскими, но и мировыми компаниями: Nestlé, Ferrero, Mars, Mondelēz International
• Гибкие форматы работы — работаем с вами офлайн, онлайн, в Zoom, Telemost, Telegram, WhatsApp., любые регионы России
• Наши клиенты - компании следующих сфер бизнеса: FMCG, производство продуктов питания, розница, логистике и т.д.
• Говорим на языке бизнеса и знаем, как из процесса сделать инструмент роста.

Кейс: Внедрение отдела кредитного контроля в торгово-дистрибуторской компании

Проблема:

Компания сталкивалась с постоянным ростом дебиторской задолженности. Просрочка по крупным клиентам достигала 45–60 дней, отгрузки происходили без проверки условий оплаты, сверки с клиентами проводились нерегулярно. Менеджеры по продажам не контролировали оплату, фокусируясь только на объеме реализации. В результате возникали кассовые разрывы, руководство теряло управляемость финансами.

Решение:

Был создан отдел кредитного контроля с четкими функциями:

• Установление и контроль лимитов по каждому клиенту
• Мониторинг сроков оплаты и просроченной задолженности
• Регулярные сверки с клиентами и урегулирование расхождений
• Внедрение норматива по оборачиваемости ДЗ
• Ежедневная отчетность для финансового директора и коммерческого блока

Результат через 4 месяца после внедрения отдела:

• Снижение доли просроченной задолженности с 38% до 12%
• Средний срок оплаты сократился с 54 до 32 дней
• Все отгрузки осуществляются по утвержденным лимитам
• Установлен порядок сверок: не реже одного раза в месяц
• Финансовая служба получила стабильную основу для прогнозирования cash-flow

Вывод: Создание отдела кредитного контроля позволило перевести управление дебиторкой из ручного и реактивного режима в системный и превентивный. Компания укрепила финансовую устойчивость и снизила зависимость от внешнего финансирования.