Обучение финансовому менеджменту

Общая информация

Автор и ведущий тренинга: Евгений Овчинников

Финансовый менеджмент в широком смысле — это управление финансовой функцией организации: финансовый учет, управленческий учет, казначейство. 

Основная цель данной функции предоставление необходимой и достаточной информации для принятия решений всем заинтересованным лицам (акционерам, инвесторам, банкам, менеджерам). Чем выше уровень менеджера, тем более он зависим от данной информации, так как между ним и операционными процессами существуют промежуточные слои управления. 

Финансовый менеджмент в узком смысле — управление деньгами (казначейство): планирование денежных потоков, определение кассовых разрывов, принятие решений о заимствованиях и размещениях, проведение платежей и учет денежных средств. Это «обычная» управленческая работа с одним из активов компании. 

Данный тренинг позволит финансовым менеджерам компании понять структуру и взаимосвязь финансовой системы компании, а также использовать финансовую грамотность для более качественного планирования и управления своими собственными финансовыми ресурсами.

Цели тренинга

1.  Повысить финансовую грамотность
2.  Дать участникам тренинга представление об основных аспектах финансового менеджмента и бухгалтерского учета, таких как принципы составления отчетности и бюджета компании, управления денежными потоками и прибылью
3.  Продемонстрировать участникам методы анализа финансовой информации и ее использования для принятия решений 
4.  Дать участникам тренинга практические навыки эффективной работы с финансовой отчетностью компании

Программа:

 Анализ финансового положения клиента на встрече 

Подготовка к встрече

• Способы подготовиться к разговору
• Какие вопросы задать клиенту
• Как правильно себя вести
• Предлагать товары и услуги сразу или потом (или на 2 встрече? А может быть потом по телефону)

Анализ клиентов

• Выявляем финансовое положение клиента:
• находить клиентов с большим потенциалом и переводить их в категорию ключевых;
• активных клиентов удерживать;
• спящих — разбудить;
• постоянных — мотивировать больше заключать сделок. 
• Вопросы для составления финансового положения клиента

Анализ портрета клиента перед встречей через инструменты, которые открывают всю картину (Глаз Бога) 

• Характеристики, которые рассказывают о клиенте все
• Социально-демографические характеристики
• Описание жизненной позиции, его цели, боли, ценности и страхи
• Образ жизни клиента
• Привычки
• Кто принимает решение о покупке, что влияет на принятие решения
• Анализ портрета клиента: его мимика, жесты, поза 
• Анализ поведения клиента: темперамент, модели реагирование на разные ситуации 
• Анализ клиента по его ответам на ключевые вопросы менеджера 
• Источники информации о клиентах

Контроль и учёт финансов

• Контроль в цикле базовых функций менеджмента.
• Место финансового контроля в архитектуре финансового менеджмента.
• Два основных направления финансового контроля: контроль сохранности и контроль эффективности (успешности).
• Контроль успешности компании через результаты финансового анализа.
• Контроль финансовой стратегии через два финансовых коэффициента.
• Контроль бизнеса через KPI (ключевые показатели эффективности).
• Эффективность финансового контроля в зависимости от масштаба бизнеса.
• Классификация, виды, и элементы внутреннего финансового контроля в компании.
• Основные финансовые отчеты для контроля эффективности бизнеса.
• Перечень требований к эффективной системе финансового контроля.
• Основные трудности при внедрении системы финансового контроля и пути их преодоления.
• Цена ошибки в построении системы финансового контроля.

Анализ финансовой отчетности

• Возникающие противоречия
• Сходство и различия налоговой, финансовой и управленческой отчетности
• Предназначение стандартов МСФО и РСБУ
• Концепции финансовой отчетности и их смысл
• Финансовые коэффициенты
• Рентабельность деятельности (продаж), нормы прибыли
• Деловая активность: оборачиваемость активов, управление запасами, дебиторской/кредиторской задолженностями

Ведение семейного бюджета 

• Виды семейного бюджета 
• Совместный 
• Условно-совместный 
• Раздельный 
• Единоличный 
• Этапы ведения семейного бюджета 
• Постановка целей на трату семейного бюджета 
• Определения значимости цели в данный момент 
• Определения источников доходов 
• Обучение ведения анализа семейного бюджета 
• Обучение составления плана ведения бюджета 
• Способы сохранения семейного бюджета 
• Способы умножения семейного бюджета. Какие инструменты для этого есть 
• Правило 10% 
• Какие есть ресурсы для ведения семейного бюджета

Формирование продуктов ликвидности 

• Понятие ликвидности 
• Оборотные активы 
• Внеоборотные средства 
• Оценка ликвидности по балансу 
• Платежеспособность 
• Пассивы 
• Краткосрочные обязательства 
• Коэффициент текущей ликвидности
• Коэффициент быстрой ликвидности
• Коэффициент абсолютной ликвидности
• Взаимосвязь коэффициентов ликвидности
• Как повысить ликвидность:
• Эффективное управление оборотным капиталом
• Увеличивать прибыль компании
• Сокращать долю дебиторской задолженности
• Снижать или перераспределять кредитную нагрузку
• Учет финансовых возможностей при капитальных вложениях

Формирование подушки безопасности 

• Финансовая подушка безопасности: что это и в чем ее назначение
• Почему важно иметь финансовый резерв
• Чем подушка безопасности отличается от инвестирования
• Виды финансовых вложений:
• Вклады
• Драгоценные металлы
• Валюта
• Акции
• Облигации
• ПИФы
• Как создать финансовую подушку безопасности
• Что делать если денег не хватает
• Что делать если есть долги
• Как определить размер финансовой подушки безопасности
• Как можно хранить деньги финансовой подушки
• На что можно использовать накопления из финансовой подушки безопасности

Опыт:

Опыт десятки лет, больше сотни проведенных тренингов, разумные цены, общая адекватность и существенный опыт в продажах. При этом адекватность, отсутствие звездной болезни, а главное акцент на поставленные заказчиком задачи, умение слышать.

Производство 

Индустрия: Агрисовгаз, Газпром, Газпромнефть, Лукойл, Роснефть, Силовые машины.

Пищевое: Абипродукт, Кока-Кола, Корона / Государь, Мултон, Pepsico промышленное: Барьер, Ingri, Мосстрой-31, Нанотехнологии МДТ / NT-MDT.

Europe, Ника, ТНК-смазочные материалы, Henkel ткань: Камит, Чайковский текстиль.

Типографии: Альфа-Дизайн, Амалит, ВМС-принт, КРО.

Упаковка: БиПак, Лиматон, Упаковка и Сервис.

Финансы

Банки: Альфа-Банк, ВТБ, Европейский, ПромСвязьБанк, Россельхозбанк, Сетелем, Hansabank.

Компании: Атон Капитал, ForexClub, U-trade страховые: Мегарусс-Д, Согаз.

Торговля 

Представительства: L’oreal, Whirlpool.

Оборудование для добычи: Dow, Mi Swaco.

B2B: ALF International, Альфа-металл, АМФ, Арттекс, BauFlex, КаВентДом / Krona steel, КлиматСтройСервис, Метрис, Мобис / Stand-Out B2C: Бизнес-Букет, Прома, СИМПЛ.

Retail

Отраслевые маркеты: Арконада / Линия тока, Дикси, Красный куб, МаксЛевел, Снежная королева.

Супермаркеты: X5retail group / Перекресток, 7 Континент.

Horeca: Burger King, КофеХаус.

Сельское хозяйство: Корпас, Провими.

Мебель: HermanMiller / Динамика, Ромул, Феликс, Blow Hill.

Авто и ГСМ: Gema Motors, СКС.

MLM: Витамакс, Инфинум / Pharma-Косметика, Инфорс, Florange / Провеа.

Гипермаркеты: ОБИ, Marktkauf.

IT 

Soft: Артезио, AT-Consulting, VerySell / VerySell6, Галактика, Музыка и Культура, Информзащита, In-Line Technologies, Ланит, Люксофт, Мейл.ру group, NetCracker, OXS, Oracle, РДТеХ, Софт-Троник, TerrаLink, ФОРС, ЭлАр, Электронные Офисные Системы.

Hard: АДП, DVM-Group, Диалог Наука, Диалог Сети, Canon, Лан-Проект, Радиус Вип, R-style, Telco, HP.

Телеком: Арстел, Билайн, Ростелеком, RU-CENTER, ЦентрТелеком, ФГУП РСВО.

Медицина

Фарминдустрия: Верофарм, Гедеон Рихтер, Протек, Sanofi-Aventis.

Клиники: Аванстом, Медицина, Профессорская клиника, Реутовская стоматологическая клиника, Силикон.

Аптеки: 36,6.

Услуги

Юридические: Европейская Юридическая Служба, Князев и партнеры.

Консалтинг: Мирабель, Ernst&Young.

Общественные: Ассоциация европейского бизнеса, Фонд изучения электоральной политики, Центр структурных исследований и стратегических проектов.

Реклама: Медиа-5, Publicist United, Магител.

Логистические: Почта России, SGS, Первая грузовая девелоперы и недвижимость: Бест-недвижимость, Интегра.

СМИ, вузы, общественные 

СМИ: Афиша, Импресс-Медиа, РБК, СигарКлан, ТелеНеделя.

Вузы: АНХ: ВШМБ, РУДН: ИМИБ.

Общественные: Greenpeace, WWF.

Конференции: ИД Гребенникова, ITE, Карьера в России.

Обучение: Alibra / RunovSchool, КМ-Образование, Организация времени.